لو سألت صاحب شركة: "شركتك بتكسب؟"
غالبًا هيقول لك: "آه، الحمد لله، المبيعات كويسة."
لكن هنا فيه سؤال أهم:
المبيعات كويسة، طيب هل الشركة فعلًا بتكسب؟
الفرق بين الاتنين ممكن يكون كبير.
ممكن تكون المبيعات بتزيد، وعدد العملاء بيزيد، والحسابات شكلها كويس، لكن في نهاية الشهر مفيش سيولة كفاية، والأرباح أقل من المتوقع.
وده غالبًا معناه إنك محتاج تبص على الأرقام بطريقة مختلفة.
فين ممكن الربح يضيع؟
أول حاجة بنبص عليها هي هامش الربح.
لو بتبيع منتج بـ100 ريال وتكلفته المباشرة 80 ريال، فأنت عندك 20 ريال قبل باقي المصروفات.
لكن لو تكلفة المنتج ارتفعت إلى 90 ريال، وأنت فضلت تبيع بنفس السعر، المبيعات ممكن تفضل زي ما هي، لكن الربح من كل عملية بيع قل.
ولو عندك مئات أو آلاف العمليات، الفرق ده ممكن يتحول لمبلغ كبير جدًا في نهاية السنة.
وهنا السؤال مش: "بعت بكام؟"
السؤال هو:
"كسبت كام من اللي بعته؟"
وفيه نقطة تانية مهمة جدًا: المصروفات.
ممكن الشركة تكون بتبيع أكثر، لكن في نفس الوقت الرواتب والإيجارات والتسويق والنقل والمصاريف الإدارية بتزيد أسرع من المبيعات.
مثال بسيط:
لو المبيعات زادت 20%، لكن المصروفات زادت 30%، فزيادة المبيعات مش معناها بالضرورة إن الوضع المالي اتحسن.
طيب والسيولة؟
دي من أكثر الحاجات اللي بتعمل مشكلة لأصحاب الشركات.
تخيل إن شركتك باعت بـ1 مليون ريال خلال فترة معينة.
لكن 400 ألف ريال من المبلغ ده لسه عند العملاء.
على الورق عندك مبيعات وربح.
لكن في البنك، الـ400 ألف ريال مش موجودين.
وفي نفس الوقت عندك رواتب، موردين، إيجار، ضرائب والتزامات لازم تتدفع.
هنا ممكن تلاقي نفسك بتدور على تمويل أو تسهيلات، رغم إن الشركة ظاهريًا "بتكسب".
عشان كده تقييم الشركة ما ينفعش يعتمد على المبيعات أو صافي الربح فقط.
لازم تبص على:
| المؤشر | اللي لازم تعرفه |
|---|---|
| المبيعات | هل الإيرادات بتزيد؟ |
| هامش الربح | كام ريال بتكسب من كل عملية؟ |
| المصروفات | هل بتزيد بشكل طبيعي؟ |
| العملاء | كام فلوس لسه ما اتحصلتش؟ |
| السيولة | هل عندك كاش كفاية للالتزامات؟ |
| الديون | هل الالتزامات بتزيد؟ |
إمتى تقول إنك محتاج استشارة مالية؟
لو كل مرة بتفتح الحسابات وتلاقي أرقام كثيرة لكن مش قادر تجاوب على أسئلة بسيطة مثل:
"إيه أكثر نشاط بيكسبني؟"
"فين المصروفات اللي زادت؟"
"ليه الأرباح قلت رغم إن المبيعات زادت؟"
"هل عندي سيولة كفاية للأشهر الجاية؟"
"هل الأسعار الحالية مناسبة لتكاليفي؟"
فأنت هنا محتاج تحليل مالي، مش مجرد تسجيل حسابات.
الهدف من الاستشارة إنك تعرف إيه اللي بيحصل داخل الشركة فعلًا، وبعدها تاخد قرار مبني على أرقام واضحة.
لأن صاحب الشركة مش محتاج يعرف الأرقام فقط.
محتاج يعرف الأرقام بتقول له يعمل إيه.
أسئلة سريعة
هل زيادة المبيعات معناها إن الشركة رابحة؟
مش بالضرورة. المهم هو هامش الربح بعد حساب التكاليف والمصروفات.
هل ممكن شركة رابحة تعاني من نقص السيولة؟
نعم، خصوصًا لو نسبة كبيرة من المبيعات آجلة والتحصيل بطيء.
إيه أول حاجة أراجعها لو الأرباح قلت؟
راجع هامش الربح، التكاليف، المصروفات، التحصيل، والتدفقات النقدية مع بعض بدل النظر إلى رقم واحد فقط.
تواصل معنا
ابدأ اليوم في تأسيس شركتك أو تحويلها القانوني مع فريق RBA واستفد من خبراتنا في جميع مراحل تأسيس الأعمال.
الفروع:
الفرع الرئيسي: الرياض - طريق الملك عبدالله - حي المغرزات
جدة: طريق الأمير سلطان - حي المحمدية
الخبر: طريق الملك سعود بن عبدالعزيز - حي النورس
المدينة المنورة: حي الوبرة - طريق السلام - مبني رقم 4271
ساعات العمل:
من الأحد إلى الخميس
8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً
صفحة الخدمات:
https://riyadhaudit.com/Services
صفحة التواصل:
https://riyadhaudit.com/home/landingpage
